1. 关于投资者教育的基本原则，以下准确的是( )。

　　A 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

　　B 存有广泛适用的投资者教育计划

　　C 投资者教育有固定的推广模式

　　D 投资者教育有成熟的经验能够遵循

　　参考答案： A

　　2. 基金管理人在实行投资决策业务控制时， 为了确保在设定的风险权限额度内实行投资决策， 应建立( )。

　　A. 投资风险评估与管理制度

　　B. 投资决策授权制度

　　C. 业务交流制度

　　D. 实质性审查制度

　　参考答案： A

　　3. 关于基金管理公司风险管理的目标， 以下表述错误的是( )。

　　A. 有效维护公司股东及基金投资者利益

　　B. 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风险

　　C. 在风险ZUI小化的前提下， 确保基金投资人利益化

　　D. 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

　　参考答案： D

　　4. 关于基金管理人的职责， 以下说法准确的是( )。

　　A. 基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构

　　B. 基金管理人能够将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担

　　C. 基金管理人能够对基金份额持有人大会议事事项行使表决权

　　D. 基金管理人能够将基金产品的设计职能委托给其他服务机构

　　参考答案： D

　　5. 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是( )。

　　A. 董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略

　　B. 董事会对风险管理的有效性承担直接责任

　　C. 董事会确定公司风险管理总体目标

　　D. 董事会批准公司基本风险管理制度

　　参考答案： B

　　6. A 基金是一只普通开放式证券投资基金， 于 2016 年成立。投资者甲于 2017 年 2 月 7 日上午 10：00 申购了 A 基金 10150 元， 申购费率 1.5%。A 基金于 2 月

　　6 日至 2 月 8 日的基金份额净值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和 2.1。假设该笔申购成功，投资者

　　甲可得到的 A 基金份额是()份。

　　A. 4878.05

　　B. 4761.9

　　C. 5000

　　D. 5075

　　参考答案： C

　　7. 基金管理人风险管理的内部环境要素包括( )。

　　Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任水平

　　Ⅱ.管理层的理念和经营风格

　　Ⅲ.管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法

　　Ⅳ.董事会给予的注重和指导

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案： D

　　8. 理应对基金投资人实行风险承受水平调查和评价的机构或部门包括( )。

　　Ⅰ基金管理人的直销业务部门

　　Ⅱ基金销售机构

　　Ⅲ第三方基金评级与评价机构

　　Ⅳ基金托管人的风险控制部门

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案： B

　　9. 某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合理管理的( )。

　　A. 独立性原则

　　B. 客观性原则

　　C. 协调性原则

　　D. 专业性原则

　　参考答案： A

　　10. 在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由() 确定。

　　A. 基金公司章程

　　B. 基金合同

　　C. 基金托管协议

　　D. 基金招募说明书

　　参考答案： B

　　11.下列属于金融市场的构成要素的是(　)。

　　①市场参与者

　　②金融工具

　　③新闻媒体

　　④金融交易的组织方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　『准确答案』B

　　『答案解析』金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

　　12.下列属于金融市场参与者的是(　)。

　　①政府

　　②中央银行

　　③金融机构

　　④个人

　　⑤居民企业

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『准确答案』D

　　『答案解析』金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。

　　13.资产管理的本质(　)。

　　①受人之托，代人理财

　　②风险和收益相匹配

　　③“卖者有责”

　　④“买者自负”

　　⑤保证最低收益

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『准确答案』C

　　『答案解析』资产管理行业协助投资者实行专业行投资，但是不保证最低收益。

　　14.以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是(　)。

　　A.外部性

　　B.脆弱性

　　C.资源配置失灵

　　D.信息不对称

　　『准确答案』C

　　『答案解析』金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：

　　(一)外部性问题

　　(二)脆弱性问题

　　(三)不完全竞争问题

　　(四)信息不对称问题

　　15.以下属于我国金融监管内容的是(　)。

　　A.银行间债券市场属于证监会监管范围

　　B.保险行业属于中国人民银行监管范围

　　C.信托行业属于证监会监管范围

　　D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围

　　『准确答案』D

　　『答案解析』黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围。保险行业属于保监会监管范围。

　　16.以下属于我国传统的资产管理行业的是(　)。

　　A.信托公司

　　B.证券公司及其资管子公司

　　C.商业银行

　　D.私募机构

　　『准确答案』A

　　『答案解析』我国资产管理行业的现状：(1)传统行业：基金管理公司和信托公司。(2)其他行业：私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行

　　17.以下属于基金管理公司资产管理业务的是(　)。

　　A.集合资产管理计划、定向资产管理计划

　　B.单一资金信托、集合资金信托

　　C.公募基金和各类非公募资产管理计划

　　D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等

　　『准确答案』C

　　『答案解析』基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划;私募机构业务包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等;信托公司业务包括单一资金信托、集合资金信托;证券资产管理公司业务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。

　　18.以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是(　)。

　　A.单笔认购理财产品很多于100万元人民币的自然人

　　B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币

　　C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

　　D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

　　『准确答案』B

　　『答案解析』个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

　　19.我国资产管理行业需要注重的问题包括(　)。

　　①资金池操作存有流动性风险隐患

　　②产品多层嵌套导致风险传递

　　③影子银行面临监管不足

　　④刚性兑付使风险仍停留在金融体系

　　⑤部分非金融机构无序展开资产管理业务

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『准确答案』D

　　『答案解析』我国资产管理行业需要注重的问题：资金池操作存有流动性风险隐患;产品多层嵌套导致风险传递;影子银行面临监管不足;刚性兑付使风险仍停留在金融体系;部分非金融机构无序展开资产管理业务。

　　20.按照资金募集方式，投资基金能够分为(　)。

　　A.开放式基金和封闭式基金

　　B.公司型基金和契约型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.在岸基金和离岸基金

　　『准确答案』C

　　『答案解析』按照资金募集方式，投资基金能够分为公募基金和私募基金，故本题选择C选项。按照法律形式，还能够分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还能够分为开放式、封闭式基金。根据基金的资金来源和用途能够将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。