1.以下不属于资产管理特征的是( )。

　　A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

　　B.从委托资产方式来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

　　C.从参与方来看，包括委托方和受托方

　　D.从收益特征来看，是有增值的特点

　　【参考答案】D

　　2.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是( )。

　　A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用

　　B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物

　　C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物

　　D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

　　【参考答案】D

　　【解析】基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

　　3.无需披露上市交易公告书的基金品种是( )。

　　A.上市开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.开放式基金

　　D.交易型开放式指数基金

　　【参考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(L0F)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

　　4.投资者基金份额账户由( )建立。

　　A.基金注册登记机构

　　B.中央结算公司

　　C.基金销售机构

　　D.基金托管人

　　【参考答案】A

　　【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　5.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是( )。

　　A.采取抽奖方式销售基金

　　B.依靠服务质量销售基金

　　C.赠送基金份额销售基金

　　D.低于基金销售成本销售基金

　　【参考答案】B

　　【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：

　　(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。

　　(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。

　　(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。

　　(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

　　(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　6.申请募集公募基金应当提交的必备文件包括( )。

　　A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案

　　C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书

　　D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书

　　【参考答案】D

　　【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：

　　(1)申请报告。

　　(2)基金合同草案。

　　(3)基金托管协议草案

　　(4)招募说明书草案。

　　(5)律师事务所出具的法律意见书。

　　(6)中国证监会规定提交的其他文件。

　　7.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的 责任不包括( )。

　　A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

　　B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C.向代销机构支付认购手续费

　　D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息

　　【参考答案】C

　　【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：

　　(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

　　(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　8.基金市场营销的特殊性不包括( )。

　　A.专业性

　　B.规范性

　　C.服务性

　　D.安全性

　　【参考答案】D

　　【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

　　9.因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损 失的资金来源是( )

　　A.证券结算风险基金

　　B.保险机构

　　C.中国证监会

　　D.交易所

　　【参考答案】A

　　【解析】为防范证券结算风险，我国还设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。

　　10.以下关于另类投资基金的投资对象，正确的是( )

　　A.国内黄金ETF主要投资于实物黄金

　　B.国内REITs产品都是投资于海外的REITs

　　C.国内商品QDII只能投资于黄金和石油

　　D.国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货

　　【参考答案】B

　　11.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是( )

　　A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

　　B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

　　C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

　　D.半年度报告需要进行审计

　　【参考答案】D

　　【解析】半年度报告不要求进行审计，选项D错误。

　　12.QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有( )。

　　I.境外投资顾问和境外资产托管人信息

　　II.境外证券投资信息

　　III.外币交易及外币折算相关的信息

　　IV.投资顾问主要负责人变动信息

　　A.I、III、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.III、IV

　　【参考答案】C

　　【解析】QDII 基金定期报告中的特殊披露要求包括：

　　(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。

　　(2)境外证券投资信息。

　　(3)外币交易及外币折算相关的信息。

　　13.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合 同生效不足( )个月的除外。

　　A.1

　　B.6

　　C.9

　　D.3

　　【参考答案】B

　　【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

　　14.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是( )

　　A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的

　　B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

　　C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

　　D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

　　【参考答案】C

　　15.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部 的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中( )的要求。

　　A.保守秘密

　　B.守法合规

　　C.忠诚尽责

　　D.诚信守信

　　【参考答案】A

　　【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构 向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信 息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。

　　16.关于中国基金业协会，不正确的是( )。

　　A.中国基金业协会的权力机构是理事会

　　B.中国基金业协会章程应报国务院批准

　　C.中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作

　　D.中国基金业协会是证券投资基金业行业的自律性组织

　　【参考答案】A

　　【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

　　17.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循( )原则。

　　A.金额申购、金额赎回

　　B.金额申购、份额赎回

　　B. C.份额申购、金额赎回

　　D.份额申购、份额赎回

　　【参考答案】B

　　【解析】股票基金、债券基金申购和赎回应遵循的原则包括：

　　(1)未知价交易原则。

　　(2)金 额申购、份额赎回原则。

　　18.下列关于 QDII 基金的表述，正确的是( )。

　　A.QDII 可以融资购买证券

　　B.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

　　C.QDII 可以投资贵金属凭证

　　D.QDII 可以投资房地产抵押按揭

　　【参考答案】B

　　【解析】根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。

　　(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

　　(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

　　(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

　　(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。

　　(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　19.《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于 基金份额持有人的权利，错误的是( )。

　　A.无需授权即代表全体基金份额持有人利益行为行使诉讼权利

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

　　D.对基金投资者大会审议事项行使表决权

　　【参考答案】A

　　【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利： 分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金 份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或 者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权 益的行为依法提起诉讼等。

　　20.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是( )。

　　A.社保基金

　　B.LOF

　　C.分级基金

　　D.ETF

　　【参考答案】A

　　【解析】对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、指数基金、 短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照上述标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。

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