久期又称持续期，是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量。证券的久期越大，利率的变化对该证券价格的影响越大，因此风险也越大。D选项缺口未表明是久期缺口，事实上久期缺口的绝对值越大，银行对利率的变化就越敏感，银行的利率风险暴露量也就越大，因而，银行最终面临的利率风险也越高。