答案部分

一、单项选择题

1、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查合规管理。基金管理人合规管理中的规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。参见教材(下册)P251。

2、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查合规管理。合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定;第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突;第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。Ⅲ属于对银行合规部门独立性的规定。参见教材(下册)P252。

【该题针对“合规管理概述”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。参见教材(下册)P253。

【该题针对“合规管理概述”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。参见教材(下册)P253。

【该题针对“合规管理概述”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。参见教材(下册)P253。

【该题针对“合规管理概述”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险。参见教材(下册)P254。

【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。(2)制定并执行风险为本的合规管理计划。(3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。(6)积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险。(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据。(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。(9)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。参见教材(下册)P255。

【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。(2)制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。(3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。(6)积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。(8)实施充分且有代表性旳合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。(9)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。参见教材(下册)P255。

【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：(1)审议批准合规管理的基本制度。(2)审议批准公司年度合规报告。(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。(6)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。(7)公司章程规定的其他合规管理职责。参见教材(下册)P256。

【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：(1)审议批准合规管理的基本制度。(2)审议批准公司年度合规报告。(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。(6)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。(7)公司章程规定的其他合规管理职责。参见教材(下册)P256。

【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：(1)通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。(2)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。(4)当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东大会。参见教材(下册)P256。

【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。(3)当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。参见教材(下册)P256。

13、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。参见教材(下册)P257。

【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查董事会的合规责任。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。参见教材(下册)P256。

【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。(4)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。(5)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。参见教材(下册)P257。

【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。(3)公司员工是否严格有效执行公司规章制度。参见教材(下册)P257。

17、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实;基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。参见教材(下册)P258。

【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】

18、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：(1)基金及公司发生违法违规行为。(2)基金及公司存在重大经营风险或者隐患。(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。(4)中国证监会规定的其他情形。参见教材(下册)P258。

【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】

19、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查管理层的合规责任。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。参见教材(下册)P259。

【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】

20、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。(4)参与任何操纵市场的行为。(5)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。参见教材(下册)P260。

【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】

21、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。参见教材(下册)P257。

22、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：(1)定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。(2)审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息。(3)根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性，防范运作风险。(4)梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。(5)参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。(6)开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。参见教材(下册)P261。

【该题针对“合规管理活动概述、合规文化、合规政策”知识点进行考核】

23、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。参见教材(下册)P261。

【该题针对“合规管理活动概述、合规文化、合规政策”知识点进行考核】

24、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查合规管理活动。管理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。参见教材(下册)P262。

【该题针对“合规管理活动概述、合规文化、合规政策”知识点进行考核】

25、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。参见教材(下册)P263。

【该题针对“合规管理活动概述、合规文化、合规政策”知识点进行考核】

26、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查合规审核。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：(1)制定合规审核机制;(2)合规审核调查;(3)合规审核评价。参见教材(下册)P263。

【该题针对“合规审核、合规检查、合规培训、合规投诉处理”知识点进行考核】

27、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查合规审核。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。一旦审核开始，不能随意变更计划。参见教材(下册)P264。

【该题针对“合规审核、合规检查、合规培训、合规投诉处理”知识点进行考核】

28、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查合规培训。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。参见教材(下册)P265。

【该题针对“合规审核、合规检查、合规培训、合规投诉处理”知识点进行考核】

29、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查合规风险。近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。参见教材(下册)P266。

【该题针对“合规风险”知识点进行考核】

30、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查合规风险。合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。参见教材(下册)P266。

【该题针对“合规风险”知识点进行考核】

31、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查合规风险。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。参见教材(下册)P267。

【该题针对“合规风险”知识点进行考核】

32、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查合规风险。基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送;基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员来勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。参见教材(下册)P267。

【该题针对“合规风险”知识点进行考核】

33、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查合规风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。参见教材(下册)P268。

【该题针对“合规风险”知识点进行考核】

34、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。参见教材(下册)P269。

【该题针对“合规风险”知识点进行考核】

35、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查合规风险。根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。参见教材(下册)P269-270。

【该题针对“合规风险”知识点进行考核】